![Ποια στοιχεία πελατών θα αντλούν οι τράπεζες από taxisnet, ΕΡΓΑΝΗ, ΕΛΑΣ](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2021/03/χρέος.jpg)
Πλήθος στοιχείων που αφορούν σε εισοδήματα, επαγγελματική δραστηριότητα, ταυτότητα, διεύθυνσης κατοικίας κ.λπ. θα μπορούν, από τις 12 Απριλίου να αντλούν οι τράπεζες, από το αρχείο του Tαxisnet, του συστήματος ΕΡΓΑΝΗ της Ελληνικής Αστυνομίας και άλλων δημοσίων φορέων, στο πλαίσιο της εφαρμογής της εφαρμογής των μέτρων για την πάταξη της διακίνησης «μαύρου χρήματος».
Πρόκειται για την εφαρμογή της διαδικασίας της «δέουσας επιμέλειας», που υποχρεούνται να επιδεικνύουν χρηματοοικονομικοί και άλλοι φορείς, ως προληπτικό μέτρο ενάντια στη διακίνηση ύποπτης προέλευσης, κεφαλαίων.
Τη διαδικασία άντλησης στοιχείων φυσικών προσώπων από τις τράπεζες και άλλοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί, καθορίζει απόφαση του υπουργού Επικρατείας και Ψηφιακής Διακυβέρνησης, Κυριάκου Πιερρακάκη, στην οποία ορίζεται πως η πρόσβαση των τραπεζών στα στοιχεία των συναλλασσόμενων, θα επιτρέπεται με την ειδική συγκατάθεση του υπόχρεου φυσικού προσώπου.
Συγκεκριμένα, με την απόφαση καθορίζεται η διαδικασία άντλησης από τα πληροφοριακά συστήματα των φορέων του δημόσιου τομέα και διαβίβασης των δεδομένων που απαιτούνται για την εξακρίβωση και την επαλήθευση της ταυτότητας και των στοιχείων επικοινωνίας, της επαγγελματικής δραστηριότητας και των ετήσιων εισοδημάτων των φυσικών προσώπων από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς, σύμφωνα με τις απαιτήσεις του άρθρου 13 του ν. 4557/2018, για την «Πρόληψη-καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες».
Η αναζήτηση στοιχείων των φυσικών προσώπων από τις τράπεζες θα διεκπεραιώνεται μέσα από την ηλεκτρονική εφαρμογή «Συστηθείτε (Know Your Customer – eGov -KYC)», στην οποία θα εισέρχεται ο «ελεγχόμενος», θα αναζητεί τα στοιχεία του, τα οποία θα κοινοποιεί στη συνέχεια στην τράπεζα ή στο χρηματοπιστωτικό οργανισμό.
Ποια δεδομένα αντλούνται
Οι κατηγορίες των δεδομένων του φυσικού προσώπου που δύνανται να αντλούνται και να διαβιβάζονται είναι οι εξής: α) Στοιχεία ταυτότητας β) Στοιχεία επικοινωνίας γ) Στοιχεία εισοδήματος δ) Στοιχεία επαγγελματικής δραστηριότητας απασχολούμενου στο Δημόσιο ε) Στοιχεία επαγγελματικής δραστηριότητας απασχολούμενου με εξαρτημένη σχέση εργασίας ιδιωτικού δικαίου στ) Στοιχεία επαγγελματικής δραστηριότητας επιτηδευματία.
Το πιστωτικό ίδρυμα ενημερώνει μέσω της ηλεκτρονικής εφαρμογής του το φυσικό πρόσωπο για την υποχρέωση να επικαιροποιήσει/επαληθεύσει τα στοιχεία του. Αφού ενημερωθεί για τις κατηγορίες δεδομένων που δύναται να επικαιροποιήσει/επαληθεύσει, του δίδεται η δυνατότητα να επιλέξει την υπηρεσία eGov-KYC ως τρόπο επικαιροποίησης/επαλήθευσης.
Για την είσοδο στην υπηρεσία eGov-KYC, το φυσικό πρόσωπο κάνει χρήση των κωδικών-διαπιστευτηρίων της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων Δημόσιας Διοίκησης του υπουργείου Ψηφιακής Διακυβέρνησης (TAXISnet) ή άλλους τρόπους ισχυρής αυθεντικοποίησης που προβλέπονται στην κείμενη νομοθεσία και ιδίως στον ν. 4727/2020 (Α΄184).
Η υπηρεσία eGov-KYC προβάλλει στο φυσικό πρόσωπο τις κατηγορίες και τα ειδικότερα πεδία των δεδομένων που θα διαβιβαστούν στο οικείο ΠΙ ή ΧΟ (Πιστωτικό Ίδρυμα ή Χρηματοπιστωτικό Οργανισμό), ύστερα από ρητή και ειδική συγκατάθεση του φυσικού προσώπου.
Εφόσον το φυσικό πρόσωπο δώσει ρητή και ειδική συγκατάθεση στην υπηρεσία eGov-KYC, ανακατευθύνεται στο περιβάλλον του ΠΙ ή ΧΟ και τα δεδομένα αντλούνται και διαβιβάζονται στο οικείο ΠΙ ή ΧΟ.
Η συγκατάθεση ισχύει μόνον για τη διενεργούμενη κάθε φορά άντληση και διαβίβαση δεδομένων και για τη συγκεκριμένη χρονική στιγμή, κατά την οποία χορηγήθηκε συγκατάθεση. Εάν το φυσικό πρόσωπο αρνηθεί να χορηγήσει συγκατάθεση για τη διαβίβαση των δεδομένων του, ανακατευθύνεται στο περιβάλλον του ΠΙ ή ΧΟ χωρίς να λάβει χώρα διαβίβαση δεδομένων.
Στοιχεία για εισόδημα, επάγγελμα
Τα στοιχεία εισοδήματος αντλούνται από το φορολογικό μητρώο της ΑΑΔΕ μέσω της υπηρεσίας eGov-KYC, μέσω του Κέντρου Διαλειτουργικότητας, κατάλληλη διαδικτυακή υπηρεσία της ΑΑΔΕ. Με τη διαδικτυακή υπηρεσία αντλείται, βάσει του ΑΦΜ του αιτούντος, το πραγματικό εισόδημά του από όλες τις κατηγορίες εισοδήματος (φορολογούμενο ή απαλλασσόμενο ή φορολογούμενο με ειδικό τρόπο).
Το πραγματικό εισόδημα λαμβάνεται από τον πίνακα Δ1 της τελευταίας εκδοθείσας πράξης διοικητικού/διορθωτικού προσδιορισμού φόρου του προηγούμενου φορολογικού έτους, από το έτος εντός του οποίου παρέχεται η συγκατάθεση από τον αιτούντα για πρόσβαση στα εισοδήματά του.
Εάν δεν έχει εκδοθεί πράξη διοικητικού/διορθωτικού προσδιορισμού φόρου σε αυτό το φορολογικό έτος, τα εισοδήματα θα λαμβάνονται από την τελευταία εκδοθείσα πράξη διοικητικού/διορθωτικού προσδιορισμού φόρου των αμέσως 2 προηγούμενων φορολογικών ετών.
Από το σύστημα ΕΡΓΑΝΗ και μέσω του ΑΦΜ του αιτούντος, αντλούνται στοιχεία για όλους τους δηλωμένους ενεργούς εργοδότες του και λαμβάνονται στοιχεία όπως είναι i) ο ΑΦΜ του εργοδότη, ii) η κύρια δραστηριότητα (ΚΑΔ) εργοδότη, iii) η επωνυμία εργοδότη, iv) η έδρα (διεύθυνση). Ως προς τα στοιχεία μισθωτού, αντλείται ανά εργοδότη το καθεστώς απασχόλησης (πλήρης, μερική ή εκ περιτροπής) του μισθωτού στον συγκεκριμένο εργοδότη.
Αν υπάρχει παράρτημα απασχόλησης, αντλούνται επιπλέον: i) ο αριθμός του παραρτήματος, ii) η έδρα του παραρτήματος, iii) η κύρια δραστηριότητα (ΚΑΔ) του παραρτήματος (αριθμός και περιγραφή).
Όταν ο αιτών είναι επιτηδευματίας αναζητούνται τα στοιχεία επαγγελματικής δραστηριότητας από το μητρώο φορολογουμένων της ΑΑΔΕ, τα οποία είναι i) επωνυμία, ii) ΚΑΔ κύριας και δευτερεύουσας δραστηριότητας (αριθμός και περιγραφή) iii) έδρα και iv) ημερομηνία έναρξης δραστηριότητας.
Ταυτότητα – επικοινωνία
Για την επιβεβαίωση των στοιχείων ταυτότητας αναζητούνται βάσει του Αριθμού Δελτίου Ταυτότητας (ΑΔΤ) του αιτούντος από το Μητρώο Ταυτοτήτων της Ελληνικής Αστυνομίας: i) Ονοματεπώνυμο, ii) Πατρώνυμο, iii) Μητρώνυμο, iv) Ημερομηνία γέννησης, v) Τόπος γέννησης, vi) Ημερομηνία έκδοσης της ταυτότητας, vii) Φωτογραφία ταυτότητας, εφόσον τηρείται στο μητρώο της ΕΛΑΣ, viii) Αρχή έκδοσης και ix) Αριθμός προηγούμενου ΑΔΤ. Τα ονόματα αποτυπώνονται και με λατινικούς χαρακτήρες, εφόσον διατίθενται από το μητρώο της ΕΛΑΣ.
Τέλος για τα στοιχεία επικοινωνίας αντλούνται βάσει του ΑΦΜ του αιτούντος τα εξής στοιχεία επικοινωνίας: i) διεύθυνση διαμονής, ii) διεύθυνση επικοινωνίας, iii) διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (e-mail), iv) αριθμός κινητού τηλεφώνου και v) αριθμός σταθερού τηλεφώνου, εάν είναι διαθέσιμος.
![ot.gr](/wp-content/themes/whsk_otgr/common/imgs/fav.ico/favicon-32x32.png)
![ot.gr](/wp-content/themes/whsk_otgr/common/imgs/fav.ico/favicon-32x32.png)
Latest News
![Συντάξεις – αναδρομικά: Νέος γύρος επανυπολογισμών με μπόνους έως 5.000 ευρώ](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2023/11/atm_euros_shutterstock_24748327-768x432-600x338.jpg)
Ποιοι συνταξιούχοι θα λάβουν μπόνους 5.000 ευρώ
Από την ερχόμενη Παρασκευή ξεκινούν οι πληρωμές για τα αναδρομικά
![ΓΣΕΕ για καύσωνα: Να γίνει νόμος το καθεστώς πρόληψης της θερμικής καταπόνησης των εργαζομένων](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2021/06/oikodomi660b-600x337.jpg)
Η ΓΣΕΕ ζητά να γίνει νόμος το καθεστώς προστασίας των εργαζομένων στους καύσωνες
Η ΓΣΕΕ απαιτεί αυστηρές κυρώσεις κατά εργοδοτών και εντατικοποίηση των ελέγχων στον καύσωνα από την Επιθεώρηση Εργασίας
![Νίκη Κεραμέως: Κλειδί για την απασχόληση η έμφαση στην καλλιέργεια δεξιοτήτων](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/keramews-EPSCO--600x332.jpg)
Κεραμέως: Κλειδί για την απασχόληση η έμφαση στην καλλιέργεια δεξιοτήτων
Στο Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Υπουργών Εργασίας (EPSCO) που πραγματοποιήθηκε στις Βρυξέλλες συμμετείχε η Νίκη Κεραμέως
![Τσακλόγλου: Δεν υπάρχει 6ήμερη εργασία στην Ελλάδα](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2022/04/tsakloglou-1-600x337.jpg)
Δεν υπάρχει 6ήμερη εργασία, στην Ελλάδα τονίζει ο Τσακλόγλου
«Παράνομο και ασύμφορο για τους εργοδότες να καθιερώσουν την έκτακτη βάρδια μόνιμα» τονίζει ο υφυπουργός Εργασίας, αναφερόμενος στην εξαήμερη εργασία
![Καύσωνας: Για ποιες εργασίες προβλέπεται διακοπή και τηλεργασία – Τι ορίζει η υπουργική εγκύκλιος](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2023/04/ERGATES-KATASKEVES-600x362.jpg)
Διακοπή εργασιών και τηλεργασία – Τι ισχύει από σήμερα για τους εργαζόμενους λόγω καύσωνα
Μέτρα προστασίας των εργαζομένων του ιδιωτικού τομέα από τον καύσωνα προβλέπει η υπουργική εγκύκλιος
![Συντάξεις: Έρχεται η ώρα των περικοπών στις χηρείας](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2022/01/sintaxeis1-768x512-2-600x400.jpg)
Έρχεται η ώρα των περικοπών στις συντάξεις χηρείας
Το Σεπτέμβριο οι αποφάσεις συντάξεις – Κρίσιμο θέμα η αναζήτηση ή όχι επιστροφής αναδρομικών ποσών
![Καύσωνας: Για ποιες εργασίες προβλέπεται διακοπή και τηλεργασία – Τι ορίζει η υπουργική εγκύκλιος](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2023/04/ERGATES-KATASKEVES-600x362.jpg)
Διακοπή εργασιών και τηλεργασία λόγω καύσωνα – Τι ορίζει η εγκύκλιος, για ποιους εργαζόμενους
Μέτρα προστασίας των εργαζομένων του ιδιωτικού τομέα από τον καύσωνα προβλέπει η υπουργική εγκύκλιος
![ΓΣΕΕ: Πώς υπολογίζεται η καλοκαιρινή άδεια – Πότε καταβάλλεται το επίδομα](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2023/12/ergazomenoi-2-600x450.jpg)
Πόση καλοκαιρινή άδεια δικαιούστε - Υπολογίστε με ένα κλικ
Οι εργαζόμενοι του ιδιωτικού τομέα μπορούν να υπολογίσουν μόνοι τους την άδεια που δικαιούνται μέσω on line εφαρμογής που έχει δημιουργήσει η ΓΣΕΕ ή μέσω της App εφαρμογής
![Μισθοί: Φρένο στις αυξήσεις «βλέπουν» οι επιχειρήσεις στην ευρωζώνη](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/02/ot_misthoi3-600x352.png)
Φρένο στις αυξήσεις των μισθών «βλέπουν» οι επιχειρήσεις στην ευρωζώνη
Πώς θα διαμορφωθούν οι μισθοί στην ευρωζώνη - Τι απαντούν στελέχη επιχειρήσεων σε νέα έρευνα της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας
![Κεραμέως: Απορρίπτει την ύπαρξη εξαήμερης εργασίας – Είναι «έκτακτη βάρδια»](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/ergasia22-4-600x402.jpg)
Απορρίπτει την ύπαρξη εξαήμερης εργασίας - Είναι «έκτακτη βάρδια»
Η Νίκη Κεραμέως ξεκαθάρισε ότι αυτή η «έκτακτη βάρδια» δεν μπορεί να γίνεται κάθε Σάββατο, τονίζοντας πως αυτό θα ήταν «καταχρηστικό, παράνομο»