Οι μαύρες τρύπες της SVB – Τα είχε όλα, εκτός από…

«Go woke, go broke», λέει το αγγλικό ρητό, το οποίο σε ελεύθερη μετάφραση σημαίνει πως όταν μια εταιρεία βάζει την πολιτική μπροστά από τη ομαλή λειτουργία, στο τέλος την… πληρώνει. Αυτό αποδεικνύεται έμπρακτα στην περίπτωση της Silicon Valley Bank, καθώς -όπως τονίζουν ξένα ΜΜΕ- τα στελέχη της SVB επικεντρώθηκαν σε εταιρικές τυπικότητες, ενώ για οκτώ μήνες δεν υπήρχε επικεφαλής του τομέα διαχείρισης κινδύνου.

Σύμφωνα με την Daily Mail, τα στελέχη της SVB εστίασαν σε πρωτοβουλίες υιοθέτησης τη διαφορετικότητας μεταξύ των μελών της και επενδύσεων σε νεοφυείς επιχειρήσεις που προωθούν έναν «υγιέστερο πλανήτη», αλλά δεν κατάφεραν να εντοπίσουν τα κραυγαλέα προβλήματα εντός της επιχείρησης, καθώς τα επιτόκια αυξάνονταν.

Ποιος είναι ο Ελληνοαμερικανός που ανέλαβε CEO στην SVB – Το μήνυμά του στους πελάτες

Η πτωχευμένη, πλέον, τράπεζα είχε πάρει άριστα για τις ESG πολιτικές της σύμφωνα με τον δείκτη MSCI, αφού δημιούργησε τις δικές της πρωτοβουλίες για «προώθηση της ένταξης και των ευκαιριών στην οικονομία της καινοτομίας» και επενδύοντας σε λύσεις καθαρής ενέργειας τα τελευταία χρόνια.

Ο πρώην CEO, Γρεγκ Μπέκερ

5 δισ. και γιορτές για τη διαφορετικότητα

Είχε ανακοινώσει, μάλιστα, ότι θα επενδύσει το τεράστιο ποσό των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων έως το 2027 για να υποστηρίξει τις προσπάθειες βιωσιμότητας, ενώ τα ευρωπαϊκά γραφεία της πραγματοποιούσαν τη γιορτή Pride για τη διαφορετικότητα και προωθούσαν «ασφαλείς χώρους».

Ωστόσο, για οκτώ μήνες πέρυσι, η τράπεζα δεν διέθετε επικεφαλής του τομέα διαχείρισης κινδύνου, καθώς επένδυε τα χρήματα των πελατών σε κρατικά ομόλογα και τίτλους χαμηλού επιτοκίου. Στη συνέχεια, όταν η Federal Reserve αύξησε τα επιτόκια, η αξία των περιουσιακών στοιχείων της SVB έπεσε ενώ οι πελάτες προσπαθούσαν να αποσύρουν τα χρήματά τους. Τώρα, πολλοί επικρίνουν το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ότι επικεντρώθηκε υπερβολικά στις πολιτικές αφύπνισης και όχι στις επενδύσεις.

Η Silicon Valley Bank είχε διαφημίσει εδώ και καιρό τις προσπάθειές της για τη διαφορετικότητα και τη συμπερίληψη, καθώς έχτιζε το τραπεζικό της franchise γύρω από νεοφυείς επιχειρήσεις, ενώ στην έκθεσή της για το ESG ανέφερε προσπαθεί να «δημιουργήσει έναν πιο δίκαιο, ισότιμο και βιώσιμο κόσμο».

Παράλληλα, η τράπεζα εφάρμοσε «έναν διαφορετικό πίνακα υποψηφίων για ηγετικούς ρόλους» και παρουσίασε τις πρώτες έξι Ομάδες Εργαζομένων για ασιάτες, μαύρους, ισπανόφωνους, LGBTQ, βετεράνους, στρατιωτικούς και γυναίκες υπαλλήλους. Το 2021, η SVB συνέχισε να επεκτείνει το πρόγραμμα, αξιοποιώντας τους πόρους, την εμπειρία και τις διασυνδέσεις της για να αντιμετωπίσει βασικά εμπόδια που εμποδίζουν τις υποεκπροσωπούμενες ομάδες να επιτύχουν στον τομέα της καινοτομίας».

Σε μια δήλωσή του ο τότε Διευθύνων Σύμβουλος Γκρεγκ Μπέκερ είχε επισημάνει ότι: «υποστηρίζουμε εταιρείες με όραμα και επενδυτές που αντιμετωπίζουν με τόλμη τις μεγαλύτερες προκλήσεις της εποχής μας». Από την πλευρά του, ο Κρεγκ Ρόμπινσον, επικεφαλής της εταιρικής κοινωνικής ευθύνης της τράπεζας, δήλωσε: «Η χρήση των πόρων και της επιρροής μας για να βοηθήσουμε στη δημιουργία ισχυρών κοινοτήτων και να συμβάλουμε στην οικονομική, κοινωνική και περιβαλλοντική πρόοδο ήταν πάντα ο πυρήνας της επιχείρησής μας».

Όπως τονίζεται, ο επικεφαλής του τμήματος κινδύνου για την τράπεζα στην Ευρώπη, την Αφρική και τη Μέση Ανατολή, αντί να αντιληφθεί τους κινδύνους, ανάλωνε τον χρόνο του διοργανώνοντας μια σειρά από πρωτοβουλίες με φόντο την LGBTQ κοινότητα, συμπεριλαμβανομένης μιας μηνιαίας εκστρατείας Pride, η οποία περιελάμβανε «Ημέρα ορατότητας Λεσβιών» και «Εβδομάδα Τρανς Ευαισθητοποίησης».

Την ίδια ώρα, η πρώην ανώτατη αξιωματούχος για τους κινδύνους, η Laura Izurieta, η οποία στο παρελθόν είχε παρόμοιο ρόλο στην Capital One, αποχώρησε τον Απρίλιο του 2022. Αντικαταστάθηκε μόλις πριν από δύο μήνες, όταν η τράπεζα προσέλαβε την Kim Olson.

Τα λάθη

«Η διοίκηση καταστράφηκε από τα επιτόκια, υποτίμησε τις αναλήψεις πελατών, προσέλαβε λάθος ανθρώπους και απέτυχε να πουλήσει μετοχές», γράφει ο Andy Kessler για την Wall Street Journal.

Από την πλευρά του ο Will Hild, ο εκτελεστικός διευθυντής για την Έρευνα Καταναλωτών, δήλωσε πως «η τράπεζα υπέφερε από έναν συνδυασμό ανώτερων στελεχών που επικεντρώθηκαν περισσότερο στην πολιτική ταυτότητας παρά στη διαχείριση κινδύνου και σε επενδύσεις. Ας είναι αυτό μια προειδοποίηση, όχι μόνο για άλλες τράπεζες, αλλά για όλη την Αμερική: Εστιάστε στην εξυπηρέτηση των πελατών σας και όχι στις πολιτικές».