Η μεγαλύτερη μετακίνηση καταθέσεων σε περισσότερο από μία δεκαετία, είναι μία από επιπτώσεις της χρεοκοπίας της Silicon Valley Bank, με τους αμερικανικούς τραπεζικούς κολοσσούς να κατακλύζονται από αιτήματα πελατών που προσπαθούν να μεταφέρουν κεφάλαια από μικρότερους δανειστές.
Σύμφωνα με πηγές που επικαλούνται οι Financial Times, η JPMorgan Chase, η Citigroup και άλλα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσπαθούν να εξυπηρετήσουν πελάτες που θέλουν να μεταφέρουν τις καταθέσεις τους γρήγορα, λαμβάνοντας επιπλέον μέτρα για να επιταχύνουν την κανονική διαδικασία εγγραφής ή «ενσωμάτωσης».
Η τράπεζα που μετατρέπει σε χρυσό τη χρεοκοπία της Silicon Valley Bank
Ένα πακέτο έκτακτων μέτρων που αποκάλυψε η κυβέρνηση των ΗΠΑ την Κυριακή, συμπεριλαμβανομένης μιας νέας δανειοδοτικής διευκόλυνσης της Federal Reserve για τις τράπεζες, φαίνεται να έχει περάσει την πρώτη μεγάλη δοκιμασία προς το παρόν αποτρέποντας την πτώχευση τρίτης τράπεζας μετά την κατάρρευση της SVB και της Signature Bank. .
Ωστόσο, οι καταθέτες εξακολουθούν να προσπαθούν να μεταφέρουν υπόλοιπα σε μεγαλύτερες τράπεζες όπως η JPMorgan, η Citi και η Bank of America, καθώς και τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα όταν τα υπόλοιπα υπερβαίνουν το όριο των 250.000 δολαρίων, που δεν είναι εγγυημένο από την ομοσπονδιακή ασφάλιση.
«Όταν φεύγει η παλίρροια βλέπεις ποιος κολυμπά γυμνός» – Οι επόμενες ημέρες για την SVB
Μαζικές αιτήσεις
Οι μεταφορές καταθέσεων από την SVB και άλλους περιφερειακούς δανειστές σε μεγάλες τράπεζες αυξήθηκαν την περασμένη εβδομάδα και συνεχίστηκαν τη Δευτέρα, ανέφεραν οι τραπεζικές πηγές στους FT.
«Οι αιτήσεις φτάνουν σήμερα σαν αεροπλάνα στοιβαγμένα σε μια χιονισμένη μέρα στο αεροδρόμιο του Ο’ Χέαρ», είπε ένας ανώτερος τραπεζίτης, αναφερόμενος στον πολυσύχναστο αεροπορικό κόμβο του Σικάγο.
Οι ίδιες πηγές αναφέρουν ότι η JPMorgan έχει συντομεύσει τον χρόνο αναμονής για το άνοιγμα ενός λογαριασμού και επιταχύνει την ταχύτητα με την οποία οι νέοι εταιρικοί πελάτες μπορούν να έχουν πρόσβαση σε κεφάλαια για να διασφαλίσουν ότι μπορούν να πληρώσουν το προσωπικό τους στο τέλος αυτής της εβδομάδας. Προσθέτουν μάλιστα ότι, αρκετές τράπεζες έχουν επανατοποθετήσει υπαλλήλους σε θέσεις εργασίας που συνδέονται με άνοιγμα λογαριασμών.
Αλλά και η Citi, η οποία εξυπηρετεί πλούσιους ιδιώτες, προσπαθεί να ανοίξει λογαριασμούς εντός μιας ημέρας από την υποβολή της αίτησης σε σύγκριση με το τυπικό χρονοδιάγραμμα μιας έως δύο εβδομάδων, τόνισαν πηγές του κλάδου στους FT.
Η νίκη του Γολιάθ
Ωστόσο, τραπεζικά στελέχη σπεύδουν να τονίσουν ότι βαδίζουν σε μια λεπτή γραμμή επειδή δεν θέλουν να κατηγορηθούν ότι εκμεταλλεύονται την κατάσταση. Οι ίδιες πληροφορίες αναφέρουν ότι η JPMorgan είπε στους τραπεζίτες ότι δεν θα πρέπει να κάνουν ενεργές προσπάθειες για «λαθροθηρία πελατών» από μικρότερους ανταγωνιστές.
Η JPMorgan, η Citi και η BofA και η First Republic αρνήθηκαν να σχολιάσουν.
«Ο Γολιάθ κερδίζει», δήλωσε χαρακτηριστικά ο τραπεζικός αναλυτής της Wells Fargo, Mike Mayo, σε ένα ερευνητικό σημείωμα τη Δευτέρα. «Οι πελάτες είναι σαν . . . «Έμαθα το μάθημά μου, δεν διαφοροποιώ απλώς το χαρτοφυλάκιό μου, θέλω να διαφοροποιήσω την τράπεζά μου», είπε χαρακτηριστικά ένας τραπεζίτης σε μεγάλη εταιρεία.
Και στη Βρετανία…
Το σενάριο του «δυνατού που κερδίζει» γράφτηκε και στη Βρετανία μετά την απόφαση της HSBC να εξαγοράσει τον βραχίονα της Silicon Valley Bank έναντι μόλις μίας στερλίνας!
Ο κολοσσός με έδρα το Λονδίνο πληρώνει 1 στερλίνα για το τοπικό τμήμα του αποτυχημένου δανειστή από την Καλιφόρνια, το οποίο εκτιμά ότι θα μπορούσε να έχει πραγματική λογιστική αξία περίπου 1,4 δισεκατομμυρίων στερλινών. Το αφεντικό της HSBC, Noel Quinn, αποκτά επίσης μερικές χιλιάδες νέους ταχέως αναπτυσσόμενους πελάτες με επίκεντρο την τεχνολογία στη Βρετανία, καθώς και την ευκαιρία να δημιουργήσει βαθύτερες τραπεζικές συνδέσεις με τους υποστηρικτές κεφαλαίων επιχειρηματικού κινδύνου.
Η Βρετανία στήνει αναχώματα: H HSBC εξαγοράζει το βρετανικό σκέλος της SVB για… μία στερλίνα
Μαζικό sell-off στις τραπεζικές μετοχές
Η χρεοκοπία της SVB έχει προκαλέσει έντονους κλυδωνισμούς στον παγκόσμιο τραπεζικό κλάδο, με τις εν λόγω μετοχές να έχουν χάσει 465 δισεκατομμύρια δολάρια σε χρηματιστηριακή αξία μέσα στους δύο πρώτες ημέρες.
Οι μεγάλες αμερικανικές τράπεζες έχασαν περίπου 90 δισεκατομμύρια δολάρια σε χρηματιστηριακή αξία τη Δευτέρα, με αποτέλεσμα οι απώλειές τους κατά τις τρεις τελευταίες συνεδριάσεις να ανέρχονται σε σχεδόν 190 δισεκατομμύρια δολάρια. Οι περιφερειακές τράπεζες των ΗΠΑ επλήγησαν περισσότερο. Οι μετοχές της First Republic Bank σημείωσαν πτώση άνω του 60%, καθώς τα νέα για διασφάλιση χρηματοδότησης δεν κατάφεραν να καθησυχάσουν τους επενδυτές, με τον οίκο αξιολόγησης Moody’s να εξετάζει την υποβάθμισή της.
Ο ευρωπαϊκός τραπεζικός δείκτης STOXX έκλεισε με πτώση 5,7%. Η γερμανική Commerzbank σημείωσε πτώση 12,7% και η Credit Suisse διολίσθησε κατά 9,6% σε χαμηλό ρεκόρ.
Οι απώλειες διευρύνθηκαν την Τρίτη, με τον MSCI Asia Pacific Financials Index να υποχωρεί έως και 2,7% στο χαμηλότερο επίπεδο από τις 29 Νοεμβρίου. Η Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. υποχώρησε έως και 8,3% στην Ιαπωνία, ενώ η Hana Financial Group Inc. της Νότιας Κορέας υποχώρησε 4,7 % και η Αυστραλιανή ANZ Group Holdings Ltd. έχασε 2,8%.
Η Silicon Valley Bank και ο «χάρτης» της κατάρρευσης: Τα 7 «κλειδιά» και οι φόβοι για ντόμινο
Latest News
Στενό μαρκάρισμα της UniCredit στην Commerzbank - Το επόμενο βήμα του Orcel
H UniCredit αναμένεται να ζητήσει από την ΕΚΤ έγκριση για αύξηση του μεριδίου της στη γερμανική τράπεζα στο 30%
Ακέφαλη η Βόρεια Αμερική - Τι συμβαίνει με την Starbucks και τους CEO;
Ήταν η αποχώρηση απόρροια του πλάνου του Μπράιαν Νίκολ για σαρωτικές αλλαγές στην Starbucks;
Αυτή είναι η νέα σύνθεση της Κομισιόν - Το χαρτοφυλάκιο του Τζιτζικώστα
Τα χαρτοφυλάκια και τους αρμόδιους επιτρόπους ανακοινώνει η Ούρσουλα Φον ντερ Λάιεν - Η θέση του Τζιτζικώστα
Οι μάρκες προετοιμάζονται - Περιμένοντας την απόφαση των ΗΠΑ για το TikTok
TikTok και Υπουργείο Δικαιοσύνης θέλουν να ξεμπερδεύουν μέχρι το Δεκέμβριο ώστε να προετοιμάσουν την έφεσή τους
Τέλος τα αυτοκίνητα στον πιο ακριβό δρόμο του κόσμου
Στην πρότασή του για το Λονδίνο ο δήμαρχος Σαντίκ Καν υποστηρίζει πως ο διάσημος εμπορικός δρόμος απαιτεί «σημαντική ανάπλαση»
Επαναγορά ιδίων μαμούθ από την Microsoft εκτοξεύει τη μετοχή
Οι κινήσεις της Microsoft έρχονται καθώς ο γίγαντας του λογισμικού και του cloud αντιμετωπίζει πίεση να δείξει στους επενδυτές ότι οι δαπάνες για την τεχνητή νοημοσύνη (AI) αποδίδουν
Ντρίμπλα των Βρυξελλών στο βέτο Όρμπαν - Πώς θα δοθούν νέα δάνεια 40 δισ. στην Ουκρανία
Οι Βρυξέλλες επεξεργάζονται εναλλακτική λύση για νέα δάνεια προς την Ουκρανία για να παρακάμψει το βέτο της Ουγγαρίας
Επιστροφή στις... ρίζες - Η απόβαση της Revolut στην Ινδία
Η Revolut δεν παρέχει μέχρι στιγμής κάρτες εφαρμογών ή νομισμάτων στη χώρα παρά το γεγονός ότι έχει εκεί 4.000 υπαλλήλους
Η Meta έδειξε την... έξοδο στα ρωσικά κρατικά μέσα ενημέρωσης
«Έπειτα από προσεκτική σκέψη επεκτείναμε τις ενέργειές μας εις βάρος των ρωσικών κρατικών μέσων ενημέρωσης», αναφέρεται σε ανακοίνωση της Meta Platforms
Σε επιθετική μείωση των επιτοκίων από τη Fed ποντάρει η Wall Street
Οι επενδυτές στη Wall Street εκτιμούν ότι η Fed θα ανακοινώσει αύριο μείωση των επιτοκίων κατά 25 μονάδες βάσης