Goldman Sachs: Πώς ο Ιλον Μασκ επιβαρύνει τον ισολογισμό της

Σημαντική αύξηση σε καθυστερήσεις δανείων για εμπορικά ακίνητα κατέγραψε το πρώτο τρίμηνο η Goldman Sachs, η οποία τροφοδοτήθηκε εν εν μέρει από την άρνηση του Ίλον Μασκ να πληρώσει το ενοίκιο του Twitter.

Ιλον Μασκ: Γιατί δεν πληρώνει το ενοίκιο για τα γραφεία του Twitter

Σύμφωνα με αναφορές που κατατέθηκαν από την αδειοδοτημένη τραπεζική οντότητα της Goldman στην Ομοσπονδιακή Επιτροπή Ασφάλισης Καταθέσεων των ΗΠΑ, και τις οποίες παρουσιάζουν οι Financial Times, η αξία των δανείων σε δανειολήπτες εμπορικών ακινήτων (CRE) που βρίσκονται σε καθυστέρηση αυξήθηκε κατά 612% το πρώτο τρίμηνο στα 840 εκατ. δολάρια,

Αυτό ήταν πολύ υψηλότερο από την αύξηση των ληξιπρόθεσμων δανείων CRE που αναφέρθηκαν από ολόκληρο τον τραπεζικό κλάδο των ΗΠΑ, τα οποία ενισχύθηκαν κατά 30% την ίδια περίοδο σε λίγο πάνω από 12 δισ. δολάρια, σύμφωνα με το Bankingregdata.com, το οποίο συγκεντρώνει τις εκθέσεις του FDIC.

Η Goldman έχει πολύ μικρότερη έκθεση σε δανεισμό εμπορικών ακινήτων από τους μεγαλύτερους ανταγωνιστές της. Στο τέλος του πρώτου τριμήνου, είχε ανεξόφλητα δάνεια ύψους 8,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων που υποστηρίζονταν από εμπορικά ακίνητα, σύμφωνα με την έκθεση FDIC. Η Wells Fargo είχε 91 δισ. δολάρια και η Bank of America 60 δισ. δολάρια.

Ωστόσο, οι αυξανόμενες καθυστερήσεις είναι ένα άλλο σημάδι των απογοητεύσεων που αντιμετώπισε η τράπεζα καθώς προσπαθεί να διαφοροποιήσει τις δραστηριότητές της μακριά από την παραδοσιακή εστίασή της στις συμφωνίες και τις συναλλαγές.

Η Goldman ήταν μεταξύ μιας ομάδας τραπεζών, συμπεριλαμβανομένων των Citigroup και Deutsche Bank, που δάνεισαν 1,7 δισ. δολάρια στην Columbia Property, ένα καταπίστευμα επενδύσεων σε ακίνητα, έναντι επτά κτιρίων γραφείων στο Σαν Φρανσίσκο και τη Νέα Υόρκη, συμπεριλαμβανομένων δύο που στεγάζουν μεγάλα γραφεία για το Twitter.

Ο Ίλον Μασκ

Το Twitter σταμάτησε να πληρώνει το ενοίκιό του τον Νοέμβριο και ο Ίλον Μασκ, ο δισεκατομμυριούχος ιδιοκτήτης του δικτύου κοινωνικής δικτύωσης, είπε στους υπαλλήλους του ότι δεν σκοπεύει να επανεκκινήσει τις πληρωμές ή να καλύψει τις καθυστερήσεις. Η Columbia Property, η οποία μηνύει το Twitter για τις μη πληρωμές, αθέτησε το δάνειο τον Φεβρουάριο. Η Columbia Property αρνήθηκε να σχολιάσει. Το Twitter, το οποίο έχει υιοθετήσει μια πολιτική να μην απαντά στον Τύπο, δεν ήταν δυνατό να σχολιαστεί.

Δεδομένης της σχετικά μικρής έκθεσης της Goldman στον κλάδο, τα επισφαλή δάνεια δεν θα έχουν σημαντική επίδραση στα κέρδη της. «Ο δανεισμός δεν έχει τόση σημασία για την Goldman», λέει ο Christopher Kotowski, τραπεζικός αναλυτής στην Oppenheimer. Ο δανεισμός εμπορικών ακινήτων αντιπροσωπεύει λιγότερο από το 20% του συνολικού χαρτοφυλακίου δανείων της τράπεζας, σύμφωνα με τους υπολογισμούς της ίδιας της Goldman.

Ωστόσο, περισσότερο από το 10% των δανείων CRE που κατέχει στην τραπεζική της θυγατρική, η οποία αντιπροσωπεύει το 90 τοις εκατό των συνολικών δανείων της, είναι σε κάποια μορφή ληξιπρόθεσμης καθυστέρησης, σύμφωνα με το Bankingregdata.com, ενώ ο μέσος όρος καθυστερήσεων στους ομολόγους του είναι μικρότερος από 1 τοις εκατό.