Καμία έκπληξη δεν επιφύλασσαν τα αποτελέσματα των ασκήσεων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων 2023 για τις ελληνικές τράπεζες.
Οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι πέτυχαν, όπως αναμενόταν, τις καλύτερες επιδόσεις από την έναρξη της διαδικασίας του τακτικού τους ελέγχου από τις ευρωπαϊκές αρχές και πλέον με εξασφαλισμένο το πιστοποιητικό ευστάθειας του επόπτη, είναι για πρώτη φορά μετά την υπερδεκαετή ελληνική κρίση έτοιμες να ανταμείψουν τους μετόχους τους.
Ελληνικές τράπεζες: Πέρασαν με άνεση τα stress tests της ΕΚΤ
Στο δυσμενές σενάριο της δοκιμασίας οι δείκτες κεφαλαιακής τους επάρκειας διαμορφώθηκαν σε επίπεδα αρκετά πάνω από τον πήχη που χρησιμοποιούνταν σε προηγούμενα stress tests, ενώ εξαιρετικά χαμηλός διαπιστώθηκε ο κίνδυνος υπερβολικής μόχλευσης.
Τα επιτεύγματα
Σύμφωνα με τραπεζικές πηγές, τα αποτελέσματα αυτά πιστοποιούν την έναρξη ενός ενάρετου κύκλου για τον τραπεζικό τομέα.
Από το 2019 έως και σήμερα οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι έχουν πετύχει τα εξής:
– Μείωσαν τους δείκτες καθυστερήσεων κοντά στο 5% μέσω της ολοκλήρωσης του φιλόδοξου προγράμματος αποενοποίησης της πλειονότητας των κόκκινων δανείων
– Βελτίωσαν τους δείκτες ρευστότητάς τους, κυρίως μέσω της ανόδου της καταθετικής βάσης
– Αποκατέστησαν τη σύνδεσή τους με τις διεθνείς αγορές, ενώ μετά την αναμενόμενη εξασφάλιση της επενδυτικής βαθμίδας θα δανείζονται με ακόμη καλύτερους όρους
– Ψηφιοποιήθηκαν και αναπροσάρμοσαν το επιχειρηματικό τους μοντέλο, βελτιώνοντας τους δείκτες αποδοτικότητάς
– Μείωσαν τα κόστη λειτουργίας τους μέσω ενεργειών αναδιοργάνωσης του δικτύου τους και προγραμμάτων εθελουσίας εξόδου για το προσωπικό τους.
Προτεραιότητα το μέρισμα
Προτεραιότητα των διοικήσεών τους αποτελεί πλέον η διανομή μερίσματος από τα κέρδη της χρήσης του 2023.
Εκτιμούν ότι την επόμενη χρονιά η επιστροφή κεφαλαίου προς τους μετόχους θα κινηθεί μεταξύ 20% και 30%, με ταυτόχρονη διατήρηση της κεφαλαιακής ισχύος σε υψηλά επίπεδα.
Είναι χαρακτηριστικό ότι ακόμη και στο δυσμενές σενάριο της άσκησης, το 2025 οι σχετικοί δείκτες παραμένουν αρκετά πάνω από τα όρια ασφαλείας.
Συγκεκριμένα, ο δείκτης CET1 ανέρχεται σε:
- 8,9% στην Alpha Bank
- 12.2% στη Eurobank
- 14,5% στην Εθνική Τράπεζα
- 9,1% στην Τράπεζα Πειραιώς
Επιπλέον, στα παραπάνω μεγέθη δεν προσμετρώνται προγραμματισμένες ενέργειες για την ερχόμενη τριετία που θα οδηγήσουν σε περαιτέρω ενίσχυσή τους, όπως η έκδοση ομολόγων και η υλοποίηση συνθετικών τιτλοποιήσεων.
Ενισχυτικά στους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας ως το 2025 θα λειτουργήσει και η επίτευξη υψηλής κερδοφορίας.
Μόνο κατά την εφετινή χρήση το καθαρό αποτέλεσμα θα ξεπεράσει κατά τα φαινόμενα τα 3 δισ. ευρώ.
Προσέλκυση επενδυτών
Με αυτά τα δεδομένα αναλυτές αναμένουν αυξημένη ζήτηση για την κρατική συμμετοχή στο μετοχικό τους κεφάλαιο που θα ρευστοποιηθεί πλήρως το αργότερο ως το 2025.
Το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) μετά την πώληση του 1,4% των μετοχών της Eurobank το Σεπτέμβριο, θα ξεκινήσει τις διαδικασίες για την διάθεση και των μεγαλύτερων ποσοστών που κατέχει στους άλλους τρεις μεγάλους του κλάδου (Εθνική Τράπεζα: 40%, Τράπεζα Πειραιώς 27%, Alpha Bank: 9%).
Η ελαχιστοποίηση του πολιτικού ρίσκου μετά τις τελευταίες εκλογές, σε συνδυασμό με την διαφαινόμενη, εντός του έτους, ανακατάληψη της επενδυτικής βαθμίδας και την προοπτική επίτευξης υψηλής κερδοφορίας από τις τράπεζες τη διετία 2023 – 2024, εκτιμάται ότι θα αποτυπωθεί στις προσφορές που θα υποβληθούν στο Ταμείο από μεγάλα θεσμικά χαρτοφυλάκια το επόμενο διάστημα.
Latest News
Τζαννετάκης (Motor Oil): Μηνύματα για μέρισμα αλλά και για το πλαφόν στα καύσιμα
Τι είπε ο Πέτρος Τζαννετάκης αναπληρωτής CEO της Motor Oil στους αναλυτές για τις επιπτώσεις από την πυρκαγιά στο διυλιστήριο
Στις 12 Δεκεμβρίου η ΓΣ της Μπλε Κέδρος για την ακύρωση 700.000 ιδίων μετοχών
Ποια θέματα θα συζητηθούν
Γιαν Κάρας (ΟΠΑΠ): «Χτίζουμε» στην επιτυχία του Τζόκερ – Έφθασαν τις 12.000 τα VTLs
Ο ΟΠΑΠ παρουσίασε τα οικονομικά του αποτελέσματα για το γ' τρίμηνο και το εννεάμηνο του 2024 - Στα 352 εκατ. ευρώ τα καθαρά κέρδη
Νέα διετής συλλογική σύμβαση εργασίας στην Πειραιώς - Ποιες παροχές αυξάνονται
Ποιες θα είναι οι παροχές στην τράπεζα Πειραιώς - Διεύρυνση και ενίσχυση του ιατροφαρμακευτικού και νοσοκομειακού προγράμματος,
Αντιδρά η εστίαση στην αύξηση των δημοτικών τελών - Επιστολή ΠΟΕΣΕ στον Δούκα
Η ΠΟΕΣΕ τονίζει ότι πρόταση για αύξηση 10% των δημοτικών τελών γίνεται αιφνιδιαστικά χωρίς καμία ενημέρωση και διαβούλευση
Συνάντηση Θεοδωρικάκου - Καφούνη με εκπροσώπους του κλάδου της γουνοποιίας - Τι συζητήθηκε
Ο υπουργός κατέγραψε όλα τα αιτήματα της επιτροπής και των πολιτικών εκπροσώπων της Δυτικής Μακεδονίας και δήλωσε της πρόθεση της κυβέρνησης να βοηθήσει τον κλάδο
Άνοιγμα εννέα σημείων Goody’s - Everest σε Μ. Ανατολή και Ευρώπη - Οι στόχοι για το 2025
Μέχρι το τέλος του έτους ο όμιλος Goody’s - Everest αναμένεται να εγκαινιάσει συνολικά 9 νέα σημεία σε Ευρώπη και Μέση Ανατολή
Έφυγε από τη ζωή ο Δημήτρης Χαΐτογλου - Ο άνθρωπος πίσω από τον «Μακεδονικό Χαλβα»
Ήταν πρόεδρος της βιομηχανίας τροφίμων Αφοί Χαΐτογλου ΑΒΕΕ - Ιδρύθηκε το 1924 στη Θεσσαλονίκη και είχε την μορφή οικοτεχνίας στο κέντρο της πόλης
«Πράσινο φως» Παπαθανάση σε 682 επενδυτικά σχέδια στις περιοχές της Δίκαιης Αναπτυξιακής Μετάβασης
Ο αναπληρωτής υπουργός Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών κ. Παπαθανάσης ανέφερε πως η κυβέρνηση συνεχίζει να υλοποιεί τις δεσμεύσεις της
Παπακωνσταντίνου (ΤτΕ): Πέντε αλλαγές στο κανονιστικό πλαίσιο των τραπεζών
Στις σημαντικές εξελίξεις στους κανονισμούς του χρηματοπιστωτικού τομέα αναφέρθηκε η Χριστίνα Παπακωνσταντίνου, υποδιοικήτρια της ΤτΕ