Τράπεζες: Από ποια προϊόντα θησαύρισαν το 2023

Για δεύτερη συνεχή χρονιά, οι παγκόσμιες τράπεζες έβγαλαν περισσότερα χρήματα από ομόλογα και δάνεια για «πράσινα» έργα από όσα κέρδισαν από τη χρηματοδότηση δραστηριοτήτων πετρελαίου, φυσικού αερίου και άνθρακα.

Σύμφωνα με στοιχεία που συγκέντρωσε το Bloomberg, οι μεγαλύτεροι δανειστές του κόσμου δημιούργησαν περίπου 3 δισεκατομμύρια δολάρια σε προμήθειες πέρυσι από τη συσσώρευση χρέους για συμφωνίες που διατίθενται στην αγορά ως φιλικές προς το περιβάλλον. Συγκριτικά, ο κλάδος απέφερε συνολικά κέρδη λιγότερο από 2,7 δισεκατομμύρια δολάρια από συναλλαγές ορυκτών καυσίμων.

Της μετάβασης αυτής ηγήθηκαν οι ευρωπαϊκές τράπεζες, με την BNP Paribas SA να βρίσκεται στην κορυφή του πίνακα πράσινων χρεών του Bloomberg. Εν τω μεταξύ, η Wall Street κυριάρχησε στη χρηματοδότηση ορυκτών, με τις Wells Fargo & Co. και JPMorgan Chase & Co. να παράγουν τα μεγαλύτερα κέρδη από συμφωνίες πετρελαίου και φυσικού αερίου.

Πώς επενδυτές ESG πηγαίνουν σε υδρογονάνθρακες

Η BNP, η μεγαλύτερη τράπεζα της Ευρωπαϊκής Ένωσης, πήρε κοντά στα 130 εκατομμύρια δολάρια πέρυσι από την πράσινη χρηματοοικονομική της δραστηριότητα. Η Credit Agricole AG ήταν η επόμενη με 96 εκατομμύρια δολάρια και μετά η HSBC Holdings Plc με 94 εκατομμύρια δολάρια.

Από την άλλη πλευρά του ενεργειακού χάσματος, η Wells Fargo κέρδισε αμοιβές 107 εκατομμυρίων δολαρίων από τη διευθέτηση ομολόγων και δανείων για τον τομέα των ορυκτών καυσίμων, ακολουθούμενη από την JPMorgan και τη Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., αμφότερες με 106 εκατομμύρια δολάρια. Η MUFG ήταν επίσης ο κορυφαίος διοργανωτής παγκόσμιων πράσινων δανείων πέρυσι.

Οι αυστηρότεροι κανόνες

Η εξέλιξη συμπίπτει με αυστηρότερους κανονισμούς στην Ευρώπη, όπου τόσο η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα όσο και η κορυφαία τραπεζική αρχή της περιοχής έχουν καταστήσει σαφές ότι θέλουν ο χρηματοοικονομικός κλάδος να επιταχύνει την πράσινη μετάβασή του. Οι δανειστές στην Ευρώπη αντιμετωπίζουν τώρα την απειλή των προστίμων και των υψηλότερων κεφαλαιακών απαιτήσεων εάν διαχειρίζονται κακώς τις κλιματικές εκθέσεις. Σε απάντηση, πολλές τράπεζες επιβάλλουν ρητούς περιορισμούς στη χρηματοδότηση των ορυκτών.

Στις ΗΠΑ, εν τω μεταξύ, οι ρυθμιστικές προοπτικές παραμένουν αβέβαιες και κατακερματισμένες καθώς πολλές Ρεπουμπλικανικές πολιτείες θέτουν εμπόδια στον δρόμο της πράσινης μετάβασης. Οι τράπεζες που είναι ύποπτες για παρακράτηση χρηματοδότησης από τον τομέα του πετρελαίου και του φυσικού αερίου αντιμετωπίζουν ολοένα και περισσότερο αντίποινα, με το Τέξας μεταξύ των πολιτειών να απειλεί να αποκόψει τις εταιρείες της Wall Street που υιοθετούν στόχους καθαρών μηδενικών εκπομπών.

Σε αυτό το πλαίσιο, ο παγκόσμιος χρηματοοικονομικός κλάδος υπολείπεται σημαντικά από το σημείο που πρέπει να είναι για να επιτευχθούν οι στόχοι της συμφωνίας του Παρισιού για το κλίμα.

Σύμφωνα με ανάλυση του BloombergNEF, πρέπει να διατεθούν τετραπλάσια κεφάλαια σε πράσινα έργα από ό,τι στα ορυκτά καύσιμα έως το 2030 για να ευθυγραμμιστούν με τους στόχους καθαρών μηδενικών εκπομπών. Ωστόσο, στο τέλος του 2022, αυτή η αναλογία ήταν μόλις 0,7 προς 1, σε μεγάλο βαθμό αμετάβλητη από το προηγούμενο έτος, δείχνουν τα τελευταία στοιχεία της BNEF.

Καθυστερήσεις

Η τραπεζική χρηματοδότηση δεν είναι «πουθενά κοντά» στα απαιτούμενα επίπεδα μετάβασης, δήλωσε η Trina White, αναλύτρια βιώσιμων οικονομικών στην BNEF, όταν δημοσιεύτηκε η έκθεση του Δεκεμβρίου.

«Οι τράπεζες εξακολουθούν να μην συμβαδίζουν με το ρυθμό μετάβασης που απαιτείται για να αποφευχθεί η καταστροφική κλιματική αλλαγή», δήλωσε από την πλευρά του ο Jason Schwartz, ανώτερος υπεύθυνος στρατηγικής επικοινωνίας στο Sunrise Project, μια μη κερδοσκοπική οργάνωση που επικεντρώνεται στη συμβολή του χρηματοπιστωτικού τομέα στην υπερθέρμανση του πλανήτη.

Η περσινή χρονιά ήταν η πιο καυτή που έχει καταγραφεί, σύμφωνα με το Global Carbon Project. Η ομάδα, η οποία αντιπροσωπεύει μια διεθνή συνεργασία επιστημόνων, εκτιμά ότι οι εκπομπές διοξειδίου του άνθρακα από την καύση ορυκτών καυσίμων αυξήθηκαν κατά 1,1% σε νέο υψηλό το 2023.

Συνολικά, οι τράπεζες παρέτειναν 583 δισεκατομμύρια δολάρια σε πράσινα ομόλογα και δάνεια πέρυσι, σε σύγκριση με 527 δισεκατομμύρια δολάρια χρέους ορυκτών καυσίμων. Το 2022, οι τράπεζες διοχέτευσαν 594 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιβαλλοντικά έργα και 558 δισεκατομμύρια δολάρια σε πετρέλαιο, φυσικό αέριο και άνθρακα, δείχνουν τα στοιχεία του Bloomberg.

Εδώ και αρκετά χρόνια, οι μεγαλύτερες τράπεζες του κόσμου έχουν δημοσιεύσει εκθέσεις που δείχνουν τα τεράστια χρηματικά ποσά που λένε ότι διαθέτουν για έναν πιο πράσινο, δικαιότερο πλανήτη. Ωστόσο, ορισμένοι από αυτούς τους ισχυρισμούς αμφισβητούνται τώρα, εν μέσω απουσίας ρυθμιστικών οδηγών για να βοηθήσουν τους ενδιαφερόμενους να κατανοήσουν τέτοιους ισχυρισμούς.