![EE: Τέλος στις συναλλαγές άνω των 10.000 ευρώ με μετρητά](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2023/02/metrita_euro_xrimata_720157328.jpg)
Την περασμένη Πέμπτη, 18 Ιανουαρίου, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο συμφώνησε να τεθεί ένα όριο στις συναλλαγές άνω των 10.000 με μετρητά σε όλα τα κράτη-μέλη της ΕΕ. Ο στόχος του συντονισμού των «27» για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος από τις εγκληματικές οργανώσεις ή από απλούς φοροφυγάδες παραμένει βέβαια μακρινός σε ό,τι αφορά την επίτευξή του.
EE: Στήνει γραμμή άμυνας απέναντι σε Κίνα, ΗΠΑ, Ρωσία
Πολλές χώρες-μέλη της ΕΕ έχουν ήδη νομοθετήσει ανώτατο όριο συναλλαγών με μετρητά πολύ χαμηλότερο των 10.000 ευρώ. Η Γαλλία έχει όριο 1.000 ευρώ, ενώ η Ελλάδα μόλις 500. Είναι βέβαια παγκοίνως γνωστό ότι η φοροδιαφυγή στην Ελλάδα είναι πολλαπλάσια από εκείνη στη Γερμανία ή στην Αυστρία, ας πούμε, όπου έως τώρα δεν υπάρχει όριο συναλλαγών με μετρητά.
Είναι επίσης γνωστή, εξάλλου, η πολύ μικρή χρήση του «πλαστικού» χρήματος από τους Γερμανούς, οι οποίοι έχουν μια φετιχιστική σχέση με το «ζωντανό» χρήμα, που το θέλουν να κουδουνάει στις τσέπες τους. Να σκεφτεί κανείς ότι είναι πολύ συχνό το φαινόμενο στη Γερμανία να αγοράζει κανείς και αυτοκίνητο με μετρητά και να μετρά στον έμπορο δεκάδες χιλιάδες ευρώ σε χαρτονομίσματα. Κάτι που στην Ελλάδα (στην Κρήτη συγκεκριμένα) προ ετών προσπάθησε να κάνει ένας αφελής ληστής τραπεζών και αμέσως συνελήφθη.
Η περίπτωση του ληστή ήταν ανεκδοτολογικά κραυγαλέα βέβαια. Σε κάποιες γωνιές της Ευρώπης – φευ, και παρ’ ημίν – τα όρια και οι κανόνες όποιοι κι αν είναι αυτοί και ο,τιδήποτε κι αν ρυθμίζουν (της οδικής κυκλοφορίας συμπεριλαμβανομένης), επιβάλλονται για να παραβιάζονται. Και παραβιάζονται επειδή ουδείς ενδιαφέρεται για την τήρησή τους – αν ενδιαφερόταν θα διενεργούνταν έλεγχοι για την εφαρμογή τους.
Το ξέπλυμα χρήματος
Εν πάση περιπτώσει, πρόθεση των «27» είναι να εναρμονιστούν οι εθνικές νομοθεσίες ώστε να καταστεί δυνατός ο περιορισμός των κεφαλαίων και κάθε ύποπτης συναλλαγής που χρηματοδοτεί την τρομοκρατία. Και χρειάστηκαν δυόμιση χρόνια συζητήσεων επί συζητήσεων και διαπραγματεύσεων επί διαπραγματεύσεων ώστε να καταλήξει η ΕΕ στην απόφαση της 18ης Ιανουαρίου.
Ίσως η απόφαση για τη θέσπιση ανώτατου ορίου 10.000 σε συναλλαγές με μετρητά άργησε τόσο πολύ να συμφωνηθεί επειδή στην πλειονότητα των κρατών-μελών της ΕΕ θα εφαρμοστεί. «Αυτή η συμφωνία θα διασφαλίσει ότι οι απατεώνες, το οργανωμένο έγκλημα και οι τρομοκράτες δεν θα έχουν πλέον την ευκαιρία να νομιμοποιούν τα κέρδη τους μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος», δήλωσε ο βέλγος υπουργός Οικονομικών Βενσάν Βαν Πέτεγκεμ, του οποίου η χώρα ανέλαβε την 1η Ιανουαρίου την εκ περιτροπής προεδρία της ΕΕ.
Ο βέλγος υπουργός αποκάλυψε εμμέσως τις πηγές των καθυστερήσεων και τέλος πάντων των δυσκολιών που συνάντησαν οι Ευρωπαίοι νομοθέτες για να θεσμοθετήσουν ανώτατο όριο συναλλαγών με μετρητά. «Η νέα νομοθεσία εναρμονίζει και αυστηροποιεί τους
κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που επιβάλλονται ιδίως σε τράπεζες, μεσιτικά γραφεία και καζίνα», είπε.
Ο Βαν Πέτεγκεμ υπογράμμισε ότι «αυτές οι επιχειρηματικές οντότητες θα πρέπει να είναι σε θέση να προσδιορίζουν τους πελάτες τους ή τους ιδιοκτήτες περιουσιακών στοιχείων πίσω από αδιαφανείς οικονομικές ρυθμίσεις».
Σύμφωνα με τον ευρωπαϊκό τύπο, η εφαρμογή αυτών των κανόνων θα επεκταθεί και στον τομέα των κρυπτονομισμάτων προκειμένου να διασφαλιστεί και εκεί η δυνατότητα ιχνηλάτησης των διακινούμενων κεφαλαίων. Θα αφορούν επίσης το εμπόριο ειδών πολυτελείας όπως είναι τα πολύτιμα μέταλλα, τα κοσμήματα, τα ρολόγια και βέβαια των πολύ ακριβών αυτοκινήτων, των ιδιωτικών τζετ και των σκαφών αναψυχής.
Σε ενισχυμένους κανόνες συναλλαγών θα υπόκεινται επίσης οι επαγγελματικοί αθλητικοί σύλλογοι και οι «ατζέντηδές» τους, αλλά στο τέλος μιας μεταβατικής περιόδου πέντε ετών, δηλαδή από το έτος 2029.
Νέο εποπτικό όργανο της ΕΕ
Η νέα νομοθεσία θα ενισχύσει τις υπηρεσίες συλλογής χρηματοοικονομικών πληροφοριών με τη θέσπιση ενός νέου οργάνου της ΕΕ με αρμοδιότητα την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Η σύσταση του νέου αυτού εποπτικού οργάνου, που είχε προτείνει τον Ιούλιο του 2021 η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, εγκρίθηκε τον περασμένο Δεκέμβριο από το
Ευρωκοινοβούλιο. Πρόκειται για την Αρχή κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, που θα ορίζεται από το αγγλικό ακρωνύμιο AMLA και θα είναι αρμόδια για την εποπτεία και τον συντονισμό των αρμοδίων εθνικών αρχών προκειμένου να εντοπίζονται καλύτερα και να καταπολεμούνται αμφισβητούμενες διασυνοριακές δραστηριότητες.
Όπως γράφει η γαλλική «Le Figaro», πολλές χώρες-μέλη της ΕΕ, της Γαλλίας και της Γερμανίας συμπεριλαμβανομένων, διαγκωνίζονται ήδη για να φιλοξενήσουν την έδρα του νέου αυτού κοινοτικού οργάνου. Την περασμένη Πέμπτη η αρμόδια για τις Χρηματοοικονομικές Υποθέσεις επίτροπος Μέιριντ Μακ Γκίνες χαιρέτισε τη δημιουργία της AMLA ως «ένα σημαντικό βήμα στην καταπολέμηση της διακίνησης βρώμικου χρήματος στην ΕΕ».
![ot.gr](/wp-content/themes/whsk_otgr/common/imgs/fav.ico/favicon-32x32.png)
![ot.gr](/wp-content/themes/whsk_otgr/common/imgs/fav.ico/favicon-32x32.png)
Latest News
![Ενοίκια: Πλαφόν 5% στις αυξήσεις υπόσχεται ο Μπάιντεν](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/02/build-a-house-4503738_1280-600x450.jpg)
Πλαφόν 5% στις αυξήσεις των ενοικίων υπόσχεται ο Μπάιντεν
Τα ενοίκια έχουν αυξηθεί σημαντικά μετά την πανδημία επιβαρύνοντας σημαντικά τον πληθωρισμό στις ΗΠΑ
![Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα: Πότε θα ανακοινώσει τα αποτελέσματα έρευνας για τα δάνεια υψηλού κινδύνου](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/02/ot_banks_akinhta-600x352.png)
Η σύγκρουση ΕΚΤ - τραπεζών για τους φακέλους των «κόκκινων» δανείων- Γιατί αναβλήθηκε η ανακοίνωσή τους
Σύμφωνα με αποκλειστικό δημοσίευμα του Bloomberg η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα μετατοπίζει την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων για τον Σεπτέμβριο
![Birkenstock: Ποια είναι η γυναίκα που θα φέρει την ασιατική άνοιξη](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/birkenstock-600x401.jpg)
Η γυναίκα που θα αλλάξει την Birkenstock
Πώς η γερμανική εταιρεία που ανοίκει στον όμιλο LVMH, φιλοδοξεί να επεκτείνει περαιτέρω την παρουσία του σε Ασία και Αυστραλία
![Burberry: Ένας βετεράνος θα τη σώσει](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/burberry-2-600x323.jpg)
Αυτό το brand ποιος θα το σώσει; Ο Joshua Schulman είναι ο κατάλληλος CEO
Ο λόγος για τον Joshua Schulman, τον νέο διευθύνοντα σύμβουλο του ιστορικού βρετανικού οίκου, που οφείλει τη φήμη του στις... διασώσεις
![Τραμπ: Η ατζέντα της δεύτερης θητείας – Απελάσεις, εμπορικοί πόλεμοι, επανεξέταση του ΝΑΤΟ](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/ot_trump_UPdol2-600x352.png)
Η ατζέντα Τραμπ εάν επανεκλεγεί - Απελάσεις, εμπορικοί πόλεμοι, επανεξέταση του ΝΑΤΟ
Οι οκτώ ανατροπές που ετοιμάζει ο Ντόναλντ Τραμπ, εφόσον επιστρέψει στον Λευκό Οίκο, σε πολιτική και οικονομία
![Βλαντισλάβ Ντορόνιν: Ποιος είναι ο «ρώσος Τζέιμς Μποντ» της αυτοκρατορίας ξενοδοχείων που αγαπούν οι VIP](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/doronin-campel1-600x300.jpg)
Η αυτοκρατορία ξενοδοχείων που λατρεύουν οι VIP, οι σοβιετικές ρίζες και οι «θεές» σύντροφοι - Αυτός είναι ο «ρώσος Τζέιμς Μποντ»
Πήρε τα πρώτα «μαθήματα» για τις επιχειρήσεις από τον Εβραίο δισεκατομμυριούχο και διάσημο φοροφυγά Μαρκ Ριτς
![Goldman Sachs: Τι σημαίνει για την ευρωπαϊκή οικονομία η ενδεχόμενη νίκη Τραμπ](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/2024-07-14T001554Z_1383220067_RC2MU8AU3PXS_RTRMADP_5_USA-ELECTION-TRUMP-600x400.jpg)
Πόσο θα στοιχίσει στην ευρωπαϊκή οικονομία η ενδεχόμενη νίκη Τραμπ
Η ανάλυση της Goldam Sachs έγινε μια μέρα πριν την απόπειρα δολοφονίας του Ντόνλαντ Τραμπ
![Τζερόμ Πάουελ: Δεν θα περιμένουμε να φθάσει ο πληθωρισμός στο 2% για να μειώσουμε τα επιτόκια](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2023/08/Powell_jackson-1-600x400.jpg)
Σήμα Πάουελ ότι πλησιάζουν οι μειώσεις των επιτοκίων
Τα τελευταία στοιχεία ενισχύουν την εμπιστοσύνη ότι ο πληθωρισμός επιστρέφει στο 2% τόνισε ο επικεφαλής της Fed, Τζερόμ Πάουελ
![Τετραήμερη εργασία: Γιατί σκέπτεται να την υιοθετήσει η Πορτογαλία](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/06/ot_ergazomenoi23-1024x600-1-600x352.png)
Πορτογαλικό πείραμα για την 4ημερη εργασία - Το σχέδιο
Αύξηση κερδών στις εταιρείες που εφάρμοσαν πιλοτικά το μέτρο το 2023 – Το στρες των εργαζομένων ρίχνει την παραγωγικότητα και έως 1,4% το τζίρο της επιχείρησης
![Goldman Sachs: Αυξάνει αμοιβές και μπόνους στους υπαλλήλους μετά την απογείωση των κερδών](https://www.ot.gr/wp-content/uploads/2024/07/golman-sachs-600x400.jpg)
«Χρυσές» αμοιβές και μπόνους στην Goldman Sachs μετά την απογείωση κερδών
Τα κέρδη της Goldman Sachs αυξήθηκαν κατά 150% στα 3 δισεκατομμύρια δολάρια το δεύτερο τρίμηνο, από 1,2 δισ. πέρσι