Το ποσό που έχουν δανείσει τα αμερικανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε σκιώδεις τράπεζες, όπως fintechs και ιδιωτικούς πιστωτικούς ομίλους, έχει ξεπεράσει το 1 τρισ. δολάρια, καθώς οι ρυθμιστικές αρχές προειδοποιούν ότι οι αυξανόμενοι δεσμοί μεταξύ παραδοσιακών και εναλλακτικών δανειστών θα μπορούσαν να παρουσιάσουν συστημικούς κινδύνους.
Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ ανέφερε την Παρασκευή ότι οι τράπεζες των ΗΠΑ ξεπέρασαν το 13ψήφιο όριο για τα ανεξόφλητα δάνεια στα τέλη Ιανουαρίου. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, οι εταιρείες ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων, οι άμεσοι δανειστές και άλλοι χρησιμοποιούν τα χρήματα για τη μόχλευση των επενδύσεων και τα δανείζουν όλο και περισσότερο σε μια σειρά επικίνδυνων δανειοληπτών, για τους οποίους οι ρυθμιστικές αρχές κρούουν τον κώδωνα του κινδύνου.
Όπως υπογραμμίζουν οι FT, το ποσό αυτό αυξήθηκε κατά 12% το περασμένο έτος, καθιστώντας την μια από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες τραπεζικές επιχειρήσεις, όταν η συνολική αύξηση των δανείων ήταν υποτονική, και διαμορφώθηκε μόλις στο 2%.
Η ταχεία άνοδος των δανείων προς τις σκιώδεις τράπεζες ανησυχεί τις ρυθμιστικές αρχές επειδή υπάρχουν πολύ λίγες πληροφορίες ή εποπτεία σχετικά με τους κινδύνους που αναλαμβάνουν αυτοί οι όμιλοι. Τον περασμένο μήνα, οι ρυθμιστικές αρχές της ΕΕ δήλωσαν ότι θα εμβαθύνουν στους δεσμούς μεταξύ των παραδοσιακών δανειστών και των σκιωδών τραπεζών.
Ο αναπληρωτής επικεφαλής του Γραφείου του Ελεγκτή του Νομίσματος Michael Hsu, ένας από τους κορυφαίους ρυθμιστές τραπεζών των ΗΠΑ, είπε πρόσφατα στους Financial Times ότι πίστευε ότι οι ελαφρώς ρυθμισμένοι δανειστές ωθούν τις τράπεζες σε δάνεια χαμηλότερης ποιότητας και υψηλότερου κινδύνου.
Στενότεροι δεσμοί
Πρόσφατα, ορισμένες τράπεζες επιδίωξαν στενότερους δεσμούς με μη τραπεζικούς δανειστές. Τον περασμένο μήνα, η Citigroup δήλωσε ότι συνεργάζεται με έναν εξωτερικό διαχειριστή εναλλακτικών επενδύσεων, τη LuminArx, για την παροχή «καινοτόμων λύσεων μόχλευσης» στο ταμείο δανείων 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Citi ήταν επίσης επικεφαλής σε ένα δάνειο 310 εκατομμυρίων δολαρίων στη Sunbit, μια εταιρεία buy-now, pay later, η οποία ειδικεύεται σε συνεργεία επισκευής αυτοκινήτων και οδοντιατρεία.
Πέρυσι, η Wells Fargo υπέγραψε συμφωνία για δανεισμό δισεκατομμυρίων σε ένα νέο πιστωτικό ταμείο που διευθύνεται από την Centerbridge, μια εταιρεία ιδιωτικών μετοχών 40 δισεκατομμυρίων δολαρίων που ηγήθηκε των εξαγορών της αλυσίδας εστιατορίων PF Chang και του παρόχου επιχειρηματικής τεχνολογίας Computer Sciences Inc.
Το 2010, όταν οι τράπεζες κλήθηκαν για πρώτη φορά να ανακοινώσουν τον δανεισμό τους σε μη τράπεζες, τα δάνεια ανήλθαν συνολικά σε κάτι περισσότερο από 50 δισ. δολάρια για ολόκληρο τον τραπεζικό τομέα. Μόνο η JPMorgan έχει τώρα διπλάσια δάνεια σε μη τράπεζες.
Για όλες τις τράπεζες, η σκιώδης τραπεζική χρηματοδότηση αποτελεί πλέον περισσότερο από το 6% του συνόλου των δανείων, τοποθετώντας το ακριβώς πάνω από τα δάνεια αυτοκινήτων που είναι στο 5% και ακριβώς κάτω από τις πιστωτικές κάρτες, που ξεπέρασαν το 1 τρισ. δολάρια για πρώτη φορά μόλις πέρυσι, στα 7%.
Στα τέλη του περασμένου έτους, η Federal Deposit Insurance Corporation πρότεινε να απαιτείται από τις τράπεζες να αποκαλύπτουν περισσότερα στοιχεία για τους τύπους σκιωδών τραπεζών που δανείζουν.
Latest News
O αμερικανική Deer, ο γίγαντας των αγροτικών μηχανημάτων προβλέπει μικρότερη κερδοφορία
Οι εκτιμήσεις της Deer για αδύναμα ετήσια κέρδη καθώς τα εισοδήματα των Αμερικανών αγροτών υποχωρούν
Πώς επηρεάζουν την πολιτική της ΕΚΤ τα trumponomics - Κινδυνεύει η μείωση επιτοκίων;
Η επιστροφή του Τραμπ στον Λευκό Οίκο έχει πυροδοτήσει στην ευρωζώνη τη συζήτηση στην ΕΚΤ πώς μπορεί να επηρεάσει τα σχέδιά τους για τον πληθωρισμό και την ανάπτυξη
Απόφαση σταθμός στη Βρετανία - Επανεθνικοποιήθηκαν οι σιδηρόδρομοι
Πράσινο φως της Βουλής των Λόρδων στο Ηνωμένο Βασίλειο - Οι Εργατικοί εκπλήρωσαν την προεκλογική τους δέσμευση
Με αργά βήματα η επιστροφή των επενδυτών στα ακίνητα - Τι συμβαίνει στη γερμανική αγορά
Η αγορά γραφείων στη Γερμανία συνεχίζει να βρίσκεται σε μια μεταπανδημική ύφεση εν μέσω αβεβαιότητας για τη μελλοντική ζήτηση χώρων εργασίας
Αirbnb για Βαρκελώνη: Κλειστά ακίνητα, εκτόξευση ενοικίων - Κερδισμένοι οι ξενοδόχοι
H Airbnb καλεί σε επανεξέταση της αυστηρής πολιτικής της Βαρκελώνης για τις βραχυχρόνιες μισθώσεις μετά από 10ετή εμπειρία του μέτρου
Καταγγελία στην Κομισιόν για τα μέτρα θηλιά στο Airbnb
Οι υπηρεσίες της Ευρωπαϊκής Επιτροπής έχουν εκφράσει τις ανησυχίες τους στις ισπανικές αρχές για τα Airbnb
Ο Γκαουτάμ Αντάνι αρνείται τις κατηγορίες για δωροδοκία και απάτη
Ο όμιλος του Γκαουτάμ Αντάνι δήλωσε ότι θα επιδιώξει κάθε δυνατή νομική προσφυγή για να υπερασπιστεί τον εαυτό του
Πρωτοφανής καταδίκη για έγκλημα... λευκού κολάρου - 18ετής φυλάκιση στο αφεντικό του Archegos
Σκληρή καταδίκη για τον πρώην επενδυτής της Wall Street και αφεντικό του hedge fund, Archegos, Σουνγκ Κουκ «Μπιλ» Χουάνγκ
Προβληματίζει η κινεζική αγορά - Η Starbucks σκέφτεται την αποχώρησή της;
Η Starbucks διερευνά τις δυνατότητες πώλησης του κινεζικού βραχίονά της - Πώς διαμορφώνεται το ενδιαφέρον εγχώριων εταιρειών ιδιωτικών κεφαλαίων
Η κυβέρνηση Μπάιντεν επιδιώκει την διαγραφή χρέους της Ουκρανίας ύψους 4,6 δισ. δολαρίων
Οι ΗΠΑ θα ακυρώσουν το ήμισυ ενός δανείου ύψους 9 δισ. δολαρίων - Το σχέδιο προκάλεσε αντιρρήσεις από τους Ρεπουμπλικάνου