Το τελευταίο «μίλι» μίας μακράς διαδικασίας επιστροφής σε πλήρη κανονικότητα διανύει αυτήν την περίοδο ο τραπεζικός κλάδος, καθώς το εφετινό φθινόπωρο θα ολοκληρωθούν οι τελευταίες κινήσεις αναδιάρθρωσής του.
Μετά από ένα πολυετή κύκλο μετασχηματισμού βρίσκεται εκ νέου σε θέση να υποστηρίξει με χρηματοδοτικούς πόρους την πραγματική οικονομία και να δημιουργήσει αξία για τους μετόχους των πιστωτικών ιδρυμάτων.
Ελληνικές τράπεζες: Διανέμουν μέρισμα μετά από 16 χρόνια
Αναμφίβολα τα προηγούμενα χρόνια έγιναν σημαντικά βήματα προς αυτήν την κατεύθυνση, ωστόσο το 2024 αποτελεί σύμφωνα με αναλυτές, έτος σταθμό. Κι αυτό διότι τα εφετινά επιτεύγματα είναι σημαντικά:
· Πρώτον, όλες οι συστημικές τράπεζες, στις οποίες το δημόσιο μέσω του ΤΧΣ ήλεγχε κατά τη διάρκεια της υπερδεκαετούς κρίσης ένα αξιοσημείωτο ποσοστό του μετοχικού κεφαλαίου, θα έχουν επιστρέψει στον ιδιωτικό τομέα.
Η σχετική διαδικασία έχει ολοκληρωθεί για τις Alpha Bank, Eurobank και Τράπεζα Πειραιώς και μερικώς για την Εθνική, στην οποία το κράτος κατέχει πλέον το 18% των μετοχών.
Ωστόσο, μέχρι και το τέλος Οκτωβρίου αναμένεται η αποχώρησή του και από τη συγκεκριμένη τράπεζα, με τη σχετική προετοιμασία να έχει ήδη ξεκινήσει.
Με τον τρόπο αυτό θα μπει τέλος στην παρουσία του δημοσίου στο μετοχικό κεφάλαιο και των τεσσάρων μεγάλων του κλάδου, για πρώτη φορά από την ανακεφαλαιοποίηση του 2013, που πραγματοποιήθηκε για την αναπλήρωση των ζημιών από το κούρεμα του ελληνικού χρέους (PSI).
· Δεύτερον, διευρύνεται ο ανταγωνισμός με τη δημιουργία του πέμπτου ισχυρότερου πόλου στο σύστημα, δια της συγχώνευσης των Attica Bank και Παγκρήτιας, ο οποίος θα αποτελέσει μία ακόμη εναλλακτική μη συστημική επιλογή για καταθέτες και δανειολήπτες πέραν της δυναμικά αναπτυσσόμενης Optima Bank.
Για την ερχόμενη εβδομάδα είναι προγραμματισμένες οι γενικές συνελεύσεις των μετόχων των δύο τραπεζών για την έγκριση το σχεδίου συνένωσής τους.
Εκτιμάται ότι η νομική συγχώνευση θα ολοκληρωθεί έως και αρχές Οκτωβρίου, ώστε εν συνεχεία να προχωρήσει με ταχείς ρυθμούς και η λειτουργική.
Θα ακολουθήσει άμεσα η αύξηση κεφαλαίου του νέου σχήματος με περίπου 730 εκατ. ευρώ. Σε αυτήν θα συμμετάσχουν το ΤΧΣ με 475 εκατ. ευρώ, ο e-ΕΦΚΑ με 48 εκατ. ευρώ και η Thrivest Holdings μαζί με ιδιώτες επενδυτές με 200 εκατ. ευρώ.
Από τη συγκεκριμένη κεφαλαιακή ένεση τα 100 εκατ. ευρώ θα χρησιμοποιηθούν προς αποπληρωμή ομολόγου Tier 2 του ελληνικού δημοσίου.
Τα υπόλοιπα 630 εκατ. ευρώ θα είναι διαθέσιμα για την εξυγίανση των ισολογισμών των δύο τραπεζών, με τη μείωση του δείκτη καθυστερήσεων στο πανευρωπαϊκό μέσο όρο του 3% και για την ανάπτυξη των εργασιών του νέου σχήματος.
· Τρίτον, εφέτος, για πρώτη φορά μετά από 16 χρόνια, οι ελληνικές τράπεζες έλαβαν το πράσινο φως των εποπτικών αρχών για τη διανομή μερίσματος από τα κέρδη της περυσινής χρήσης.
Πρόκειται για μία εξέλιξη που φάνταζε μέχρι πρότινος εξαιρετικά αμφίβολη.
Ωστόσο, η συρρίκνωση του αποθέματος μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων κοντά στον ευρωπαϊκό μέσο όρο, η ενίσχυση κεφαλαίων και ρευστότητας, η επανασύνδεση με τις αγορές, η αύξηση της κερδοφορίας και οι θετικές μακροοικονομικές προοπτικές, δημιούργησαν το κατάλληλο περιβάλλον για την εξασφάλιση των απαραίτητων εγκρίσεων.
Συνολικά οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι και η Optima Bank διένειμαν εφέτος το καλοκαίρι σε μετρητά περί τα 850 εκατ. ευρώ, που αντιστοιχούν στο 23% των κερδών του 2023, ενώ εκκρεμεί η εκτέλεση του προγράμματος επαναγοράς ιδίων μετοχών της Alpha Bank, ύψους 61 εκατ. ευρώ.
· Τέταρτον, τα καθαρά κέρδη του 2024 στον κλάδο εκτιμάται ότι θα κινηθούν στην περιοχή των 4,5 δισ. ευρώ, που αποτελεί την καλύτερη επίδοση των τελευταίων 11 ετών.
Εκείνη την περίοδο βέβαια δραστηριοποιούνταν στην Ελλάδα περισσότερες τράπεζες, μεταξύ των οποίων και αρκετές ξένες, οι οποίες διατηρούσαν εύλογα μερίδια αγοράς.
Για τις Alpha Bank, Eurobank, Εθνική Τράπεζα και Τράπεζα Πειραιώς είναι πολύ πιθανό να καταγραφεί ιστορικό υψηλό σε επίπεδο κερδοφορίας.
Η εξέλιξη αυτή θα ανοίξει το δρόμο για την ακόμη μεγαλύτερη επιβράβευση των μετόχων τους το 2025, με την επιστροφή του 35% των κερδών του 2024.
· Πέμπτον, οι συστημικές τράπεζες επέστρεψαν ξανά, για πρώτη φορά μετά το ξέσπασμα της κρίσης χρέους στην Ελλάδα, στην επενδυτική βαθμίδα.
Πρόκειται για ένα επίτευγμα ορόσημο, καθώς τις εντάσσει ξανά στο club των «κανονικών» τραπεζών, διευρύνοντας την επενδυτική τους βάση και διευκολύνοντας το έργο των διοικήσεών τους για μεγέθυνση του ενεργητικού τους με τους καλύτερους δυνατούς όρους.
Latest News
Έκρηξη εσόδων για τη Γαλακτοβιομηχανία «Ομηρος»
Η άνοδος των μεγεθών συνοδεύτηκε από την έναρξη λειτουργίας του νέου εργοστασίου της εταιρείας, καθώς και την κυκλοφορία καινοτόμων προϊόντων
ΑΧΙΑ: Ισχυρά τα αποτελέσματα του ΟΠΑΠ - Στα 16,40 ευρώ η τιμή στόχος
Κατά την ΑΧΙΑ, η τριμηνιαία απόδοση οφείλεται στις συνεχιζόμενες θετικές τάσεις για τα αθλητικά στοιχήματα τόσο στα διαδικτυακά όσο και στα κανάλια λιανικής
Άλμα 661% στα καθαρά κέρδη της Ideal - Ο ρόλος των Attica και της πληροφορικής
Στα 265 εκατ. ευρώ τα έσοδα της IDEAL Holdings με άνοδο 208% - Εξετάζουμε επενδυτικές ευκαιρίες, τονίζει ο πρόεδρος
Πώς η αθόρυβη Cavino έφτασε στην κορυφή του ελληνικού κρασιού
Το success story της Cavino που κατάφερε να εξελιχθεί στη μεγαλύτερη οινοποιητική βιομηχανία της χώρας – Ο ρόλος Τσάνταλη, Μπουτάρη και Κουρτάκη
Motor Oil: Πώς θα χτίσει… «πράσινα» EBITDA 500 εκατ. το 2030
Τα επόμενα επενδυτικά ορόσημα της Motor Oil για τον μετασχηματισμό του ομίλου - Τα κέρδη από ηλεκτρισμό και κυκλική οικονομία
Unilever: Τι συμβαίνει με το σχέδιο αναδιάρθρωσης – Πώς το παγωτό σώζει την παρτίδα
Ο βραχίονας παγωτού της Unilever είναι παγκόσμιος ηγέτης στην κατηγορία του, με την αποτίμησή του να αγγίζει και τα 19 δισεκατομμύρια δολάρια
Τράπεζες: Το 2026 η επιστροφή των εσόδων στα επίπεδα του 2024
Για μια χρονιά χαμηλών πτήσεων όσον αφορά στα καθαρά έσοδα από τόκους προετοιμάζονται οι τράπεζες
ElvalHalcor: Ανθεκτικότητα με EBITDA στα 180 εκατ. το εννεάμηνο – Μείωση κατά 171 εκατ. στον καθαρό δανεισμό
Τα ενοποιημένα μικτά κέρδη της ElvalHalcor ανήλθαν στα 210,1 εκατ. ευρώ το εννεάμηνο του 2024, έναντι 165,2 εκατ. ευρώ πέρυσι
Motor Oil: «Πράσινο» το 40% των EBITDA μέχρι το 2030 – Η στρατηγική μετασχηματισμού του ομίλου
Ο Όμιλος Motor Oil από το 2022 έχει επενδύσει 1,8 δισ. ευρώ στην πράσινη μετάβαση
ΟΠΑΠ: Εκτινάχθηκαν τα κέρδη στο 9μηνο - Έφτασαν στα 352 εκατ. ευρώ
Αύξηση 14,4% στα καθαρά κέρδη του ΟΠΑΠ, φτάνοντας τα 352 εκατ. ευρώ - Τι έδωσαν πρακτορεία και online στοίχημα