Μεγάλη μεταβίβαση πλούτου: Πώς Gen X και millennials αλλάζουν τις επενδύσεις του μέλλοντος

Καθώς η σκυτάλη του πλούτου κληρονομείται από τις νεότερες γενιές με τη μεγάλη μεταβίβαση πλούτου, οι κληρονόμοι αναλαμβάνουν πιο ενεργό ρόλο στον αντίκτυπο που επιδιώκουν να δημιουργήσουν στον κόσμο, χρησιμοποιώντας τα οικογενειακά γραφεία τους για πιο καινοτόμες επενδύσεις.

Πάνω από 100 τρισ. δολάρια αναμένεται να μεταβιβαστούν από τις παλαιότερες γενιές στους κληρονόμους τους μέχρι το 2048 στις Ηνωμένες Πολιτείες, σύμφωνα με έκθεση του Δεκεμβρίου της εταιρείας ερευνών και συμβούλων Cerulli Associates.

Γιατί οι Millennials δεν αγοράζουν πλέον σπίτια;

«Υπάρχει μια μεγάλη διαγενεακή μεταφορά πλούτου, αλλά οι προτιμήσεις των baby boomers είναι εντελώς διαφορετικές από τις προτιμήσεις των millennials», δήλωσε ο Νιρμπχάι Χάντα, διευθύνων σύμβουλος της παγκόσμιας πλατφόρμας μετανάστευσης Multipolitan, στο CNBC Make It.

«Τώρα έχετε αυτή τη νεότερη γενιά που πιστεύει πραγματικά ότι το κέρδος και η πρόοδος πρέπει να συμβαδίζουν», δήλωσε.

Αλλαγή πλεύσης

Οι Millennials (ηλικίες 27 έως 42 ετών) και η Generation X (ηλικίες 43 έως 58 ετών) θα είναι οι μεγαλύτεροι δικαιούχοι της μεταφοράς πλούτου και αναμένεται να κληρονομήσουν περίπου 85 τρισεκατομμύρια δολάρια μεταξύ 2024 και 2048, σύμφωνα με την έκθεση.

Η Gen Z και οι νεότερες γενιές (ηλικίες 27 ετών και νεότερες) αναμένεται να κληρονομήσουν πάνω από 15 τρισεκατομμύρια δολάρια.

Αξίζει να σημειωθεί ότι η πλειονότητα της μεταφοράς πλούτου θα προέλθει από οικογένειες υψηλού πλούτου και εξαιρετικά υψηλού πλούτου, οι οποίες μαζί αποτελούν περίπου το 2% όλων των νοικοκυριών, σύμφωνα με την έκθεση. Οι οικογένειες αυτές αναμένεται να συνεισφέρουν σε πάνω από το 50% των μεταβιβάσεων, ή περίπου 62 τρισεκατομμύρια δολάρια.

Σε σύγκριση με τους baby boomers και τις παλαιότερες γενιές, «[οι νεότερες γενιές] έχουν λιγότερα χρηματικά κίνητρα και πολύ περισσότερα [κίνητρα] από τη συνεισφορά στην κοινωνία», δήλωσε ο Μάρτιν Ρολ, συνεργάτης του INSEAD και ειδικός σε οικογενειακές επιχειρήσεις και οικογενειακά γραφεία της McKinsey and Company. «Κοιτάζουν έξω από το μπροστινό παράθυρο [και ρωτούν]: Τι βρίσκεται εδώ; Ποια είναι τα μεγάλα ερωτήματα της εποχής μας;»

Η Gen X και οι millennials ανησυχούν για τον κοινωνικό αντίκτυπο – θέματα όπως η κλιματική αλλαγή, η ποικιλομορφία, η υγεία και η ευεξία και η αντιστάθμιση έναντι γεωπολιτικών συγκρούσεων είναι στην κορυφή του μυαλού τους, δήλωσε o Χάντα.

«Νομίζω ότι η βιωσιμότητα και το όλο αφήγημα ESG (Περιβαλλοντική, Κοινωνική και Εταιρική Διακυβέρνηση) είναι εξαιρετικά ισχυρή [μεταξύ των νεότερων γενεών]», πρόσθεσε ο διευθύνων σύμβουλος της Multipolitan. «Έτσι, μπορεί να μην ενδιαφέρονται να επενδύσουν σε ορυκτά καύσιμα ή πετρέλαιο και φυσικό αέριο, αλλά ενδιαφέρονται πολύ να επενδύσουν σε μια εταιρεία όπως η Oatly … ή η Beyond Meat», δήλωσε ο Χάντα.

Κέντρα καινοτομίας

Μια άλλη σημαντική αλλαγή μπορεί να παρατηρηθεί στον τρόπο με τον οποίο διοικούνται ορισμένα οικογενειακά γραφεία.

«Η όλη ιδέα των οικογενειακών γραφείων είναι λιγότερο άκαμπτη από ό,τι παλαιότερα… Τα οικογενειακά γραφεία έχουν γίνει κέντρα καινοτομίας», δήλωσε ο Χάντα. Έχοντας μεγαλώσει στην εποχή της ψηφιοποίησης, οι νεότερες γενιές πλούσιων οικογενειών επενδύουν περισσότερο στην τεχνολογία και τις νεοφυείς επιχειρήσεις.

Επιδιώκουν να ανακαλύψουν και να επενδύσουν σε τεχνολογίες που μπορούν να αποτελέσουν «μοχλό για αντίκτυπο», δήλωσε η Roll. «Για παράδειγμα, επενδύουν στην κλιματική τεχνολογία, την edtech, την επεξεργασία τροφίμων, την επεξεργασία νερού, τους φυσικούς πόρους, τις ανανεώσιμες πηγές ενέργειας».