Deutsche Bank: Κόντρα με την ΕΚΤ για τα επισφαλή δάνεια

Εντονη αντιπαράθεση μεταξύ της Deutsche Bank και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας σημειώθηκε καθ’ όλη τη διάρκεια του 2024, εν μέσω ανησυχιών ότι η γερμανική τράπεζα μπορεί να υποτιμά πόσα δάνεια μπορεί να «κοκκινίσουν», ανέφεραν στους Financial Times άτομα που γνωρίζουν το θέμα.

Οι πηγές αναφέρουν ότι η ΕΚΤ επεσήμανε τις ανησυχίες για τη διαχείριση πιστωτικού κινδύνου της Deutsche και τα μοντέλα κινδύνου της σε πολλές περιπτώσεις.

Η Deutsche εξέδωσε τελικά δύο προειδοποιήσεις προς τους επενδυτές ότι οι προβλέψεις για επισφαλή δάνεια το 2024 θα ήταν υψηλότερες από το 1,5 δισ. ευρώ που περίμενε αρχικά.

Ανέφερε προβλέψεις 1,8 δισ. ευρώ για το 2024, 22% υψηλότερες από το 2023 και είπε στα ετήσια αποτελέσματά της τον Ιανουάριο ότι περίμενε μόνο μια «μερική εξομάλυνση» των πιστωτικών ζημιών το 2025. Μέχρι το τέλος του 2024, ο μεγαλύτερος δανειστής της Γερμανίας είχε διαθέσει 5,7 δισ. ευρώ για συνολικά 8 δισ. ευρώ για πιθανές ζημίες.

H ΕΚΤ αμφισβήτησε τις εσωτερικές προσδοκίες της Deutsche για ζημίες από δάνεια το 2024, οι οποίες εκείνη την εποχή ήταν 1,5 δισ. ευρώ

Η Deutsche ανακοίνωσε επίσης μετά τις προειδοποιήσεις για τα επισφαλή δάνεια ότι ο επικεφαλής της για θέματα κινδύνου Olivier Vigneron θα αποχωρήσει τον Μάιο αφού λήξει η τριετής θητεία του.

Οι ανησυχίες για την Deutsche Bank

Οι ανησυχίες της ΕΚΤ ξεπέρασαν τον έλεγχο των χρηματοδοτικών δραστηριοτήτων του δανειστή με μόχλευση, η οποία χρονολογείται ήδη από το 2020, όταν η Deutsche απέρριψε το αίτημα να περιορίσει τις δραστηριότητές της μετά από επανεξέταση του δανεισμού με μόχλευση σε όλο τον κλάδο.

Άλλο άτομο είπε ότι η ΕΚΤ αμφισβήτησε τις εσωτερικές προσδοκίες της Deutsche για ζημίες από δάνεια το 2024, οι οποίες εκείνη την εποχή ήταν 1,5 δισ. ευρώ, υποδηλώνοντας ότι ένα ποσό πλησιέστερο στα 2,5 δισ. ευρώ μπορεί να είναι πιο κατάλληλο.

Η Deutsche Bank διεφώνησε, υποστηρίζοντας ότι ο ελεγκτής της δεν θα δεχόταν μια τόσο υψηλή πρόβλεψη καθώς οι φορολογικές αρχές θα αμφισβητούσαν την πρόβλεψη επειδή μείωσε τα κέρδη της τράπεζας και ως εκ τούτου το φορολογικό της λογαριασμό.

Ένα άλλο άτομο είπε στους FT ότι η ΕΚΤ αρχικά έδωσε σήμα στη Deutsche ότι θα μπορούσε ενδεχομένως να αυξήσει την ατομική προσαύξηση κεφαλαίου του δανειστή – τη λεγόμενη απαίτηση του πυλώνα 2 – σημαντικά περισσότερο από την αύξηση των 25 μονάδων βάσης που τελικά επέβαλε, λόγω των ανησυχιών για τη διαχείριση κινδύνου της τράπεζας.